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Lessico

Accantonamenti Tecnici / Riserve tecniche

Somma degli impegni assunti da una compagnia di assicurazioni rispetto alla totalità dei contratti sottoscritti

Azione

Quota del capitale di una società, in forma di titolo negoziabile.

Assicurato

Persona che si assume il rischio di sopravvenienza dell'evento assicurato.

Banca depositaria

Banca incaricata dall'emittente di un Fondo per custodire i titoli del fondo ed effettuare le operazioni per conto del fondo.

Clausola beneficiaria

Clausola di un contratto di assicurazione vita con cui il sottoscrittore designa la o le persone che saranno beneficiarie delle somme garantite al momento del decesso dell'(gli) assicurato(i) (Beneficiario nel caso di decesso) o alla scadenza del contratto (Beneficiario nel caso di esistenza in vita).

Fondo esterno

Un fondo esterno è un Organismo di investimento collettivo costituito fuori dalla Compagnia di assicurazioni e soggetto a una procedura di autorizzazione e vigilanza prudenziale continua da parte di un'autorità di vigilanza statale. (Esempio: OICVM, Fondo di collocamento, ecc.)

Fondo interno

Insieme di attività raggruppate da una compagnia di assicurazioni, collettivo o dedicato, che comporta o non una garanzia di rendimento.

Fondo interno dedicato

Fondo interno che non comporta una garanzia di rendimento e serve da supporto a un solo contratto.

Garanzia (in caso di) decesso

Somme garantite dal contratto di assicurazione in caso di decesso dell'assicurato.

Gestione discrezionale

Tipo di gestione di un portafoglio di attività / di un fondo che consente al gestore finanziario di prendere autonomamente le decisioni d'investimento per conto del suo cliente, spesso nel quadro di un profilo d'investimento stabilito preventivamente.

Gestore / Gestore Finanziario

Entità debitamente autorizzata dall'organismo di controllo del suo paese di residenza, incaricata dalla compagnia dell'esecuzione del mandato di gestione di un fondo, sia interno collettivo che interno dedicato.

Libera Prestazione di Servizi

Direttiva Europea che accorda a qualsiasi compagnia di assicurazioni, autorizzata, stabilita in un paese membro dell'Unione Europea (UE), il beneficio di un passaporto europeo che consente di esercitare la propria attività in tutti gli altri paesi dell'UE senza dovervisi stabilire fisicamente.

Obbligazione

Quota di prestiti / Titoli di credito emessi da una società o da uno Stato.

Organismo di Investimento Collettivo in Valori Mobiliari (O.I.C.V.M.)

Fondo / Supporto d'investimento che investe in valori mobiliari e consente una gestione collettiva.

Sottoscrittore o contraente

Persona fisica o giuridica che assume gli impegni con la compagnia di assicurazioni.

Switch

(Nel quadro di un'assicurazione vita in unità di conto) Operazione che consiste nell'acquisto di quote di uno o più fondi con il ricavo della vendita di quote di uno o più altri fondi.

Titoli non quotati

Si definisce come "non quotata" un'azione che non può essere negoziata in un mercato borsistico. In questo caso la società non quotata non ha effettuato alcun ricorso pubblico al risparmio.

Unità di conto

Quota di un fondo d'investimento

Valore Netto d'inventario

Valore totale delle attività di un fondo o di un'unità di un fondo in una data specifica.