Bank depozytariusz
Bank wyznaczony przez emitenta funduszu do zabezpieczenia aktywów funduszu oraz przeprowadzania transakcji w jego imieniu.
Dedykowany fundusz wewnętrzny
Fundusz wewnętrzny bez gwarancji zwrotu, dedykowany pojedynczej umowie ubezpieczenia.
Fundusz wewnętrzny
Zbiorowy lub dedykowany zestaw aktywów przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego, z gwarancją zwrotu lub bez niej.
Fundusz zbiorowy wewnętrzny
Ograniczony zbiór aktywów przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego z gwarancją zwrotu lub bez, dostępny dla dużej liczby subskrybentów.
Fundusz zewnętrzny
Fundusz zewnętrzny to przedsiębiorstwo zbiorowego inwestowania niezwiązane z towarzystwem ubezpieczeniowym i podlegające procedurze akceptacji oraz kontroli ze strony państwowego organu nadzorczego (np. UCITS, fundusze inwestycyjne, etc.)
Jednostka obrachunkowa
Jednostka uczestnictwa lub tytuł uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym.
Klauzula beneficjenta
Umowa ubezpieczenia na życie zawiera klauzulę, w której ubezpieczony wskazuje beneficjenta/beneficjentów kwot gwarantowanych w przypadku śmierci ubezpieczonego (beneficjent z tytułu śmierci) lub upływu terminu na który została zawarta umowa ubezpieczenia (beneficjent z tytułu dożycia).
Obligacja
Dłużny instrument finansowy emitowany przez państwo lub firmę.
Osoba ubezpieczona
Osoba obciążona ryzykiem wystąpienia zdarzenia objętego ubezpieczeniem.
Papiery wartościowe nienotowane na giełdzie
Udział danej firmy uważa się za nienotowany, jeśli nie znajduje się w obrocie publicznym. W tej sytuacji, nienotowane przedsiębiorstwo nie dokonało pierwszej oferty publicznej.
Przedsiębiorstwo zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe (UCITS)
Fundusz/instrument inwestycyjny zajmujący się inwestowaniem w papiery wartościowe i dopuszczający zarządzanie zbiorowe.
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe
Suma odpowiadająca zobowiązaniom firmy ubezpieczeniowej wynikającym z zawartch umów ubezpieczenia.
Subskrybent lub ubezpieczający
Osoba fizyczna lub prawna nawiązująca współpracę z firmą ubezpieczeniową.
Świadczenie na wypadek śmierci
Suma pieniężna gwarantowana przez umowę ubezpieczeniową w przypadku śmierci ubezpieczonego.
Switch/Zamiana
(W kontekście umowy ubezpieczenia na życie wyrażonej w jednostkach obrachunkowych) Transakcje polegające na kupowaniu jednostek uczestnictwa w jednym lub wielu funduszach przy jednoczesnej sprzedaży jednostek uczestnictwa w jednym lub wielu innych funduszach.
Swoboda świadczenia usług lub Dyrektywa w sprawie usług
Dyrektywa europejska przyznająca towarzystwom ubezpieczeniowym paszport europejski pozwalający na prowadzenie działaloności we wszystkich krajach członkowskich Unii Europejskiej bez konieczności posiadania w nich siedziby, pod warunkiem że towarzystwa te uzyskały zezwolenie od organu nadzoru z macierzystego państwa członkowskiego Unii Europejskiej.
Udział
Część kapitału firmy w formie papieru wartościowego.
Uposażony/beneficjent świadczenia
Osoba lub osoby, na rzecz których świadczenia ubezpieczeniowe są przewidziane w przypadku śmierci ubezpieczonego (uposażony) lub w przypadku dożycia osoby ubezpieczonej (beneficjent świadczenia).
Wartość aktywów netto
Całkowita wartość aktywów funduszu lub jednostki uczestnictwa w funduszu na daną datę.
Zarządzanie portfelem inwestycyjnym na podstawie upoważnienia
Rodzaj zarządzania portfelem inwestycyjnym polegający na podejmowaniu decyzji finansowych na rzecz Klienta na podstawie udzielonego przez niego upoważnienia, często w kontekście uprzednio zdefiniowanego profilu inwestycyjnego.
Zarządzający / Zarządzający finansami
Podmiot należycie upoważniony przez odpowiedni organ nadzorujący, wyznaczony przez firmę ubezpieczeniową do zarządzania funduszem, zarówno zbiorowymi wewnętrznymi, jak i dedykowanymi wewnętrznymi.