lexique

Glossário

Ação

Participação no capital de uma sociedade sob a forma de título negociável.

Banco Depositário

Banco mandatado pelo emitente de um Fundo para guardar os títulos do fundo e realizar as operações por conta do fundo.

Cláusula beneficiária

Cláusula de um contrato de seguro de vida através da qual o subscritor designa uma ou mais pessoas que serão beneficiárias das somas garantidas no momento da morte do(s) segurado(s) (Beneficiário em caso de morte) ou no termo do contrato (Beneficiário em caso de vida).

Fundo externo

Um fundo externo é um Organismo de Investimento Coletivo independente da companhia de seguros e sujeito a um processo de acreditação e supervisão prudencial contínua por parte de uma autoridade de supervisão estatal. (Exemplo: OICVM, Fundos de investimento, etc.)

Fundo interno

Conjunto independente de ativos de uma companhia de seguros, coletivo ou dedicado, com ou sem garantia de rendimento.

Fundo interno coletivo

Conjunto independente de ativos de uma companhia de seguros, com ou sem garantia de rendimento, e acessível a múltiplos subscritores.

Fundo interno dedicado

Fundo interno sem garantia de rendimento e que serve de suporte a um único contrato.

Garantia (em caso de) morte

Capital garantido pelo contrato de seguro de vida em caso de ocorrência da morte do segurado.

Gestão discricionária

Tipo de gestão de uma carteira de ativos/de um fundo que permite ao gestor financeiro tomar decisões próprias de investimento por conta do seu cliente, muitas vezes no âmbito de um perfil de investimento definido previamente.

Gestor/Gestor Financeiro

Entidade devidamente autorizada pelo organismo de controlo do seu país de residência, mandatada pela companhia para a execução do mandato de gestão de um fundo, quer seja interno coletivo ou interno dedicado.

Livre Prestação de Serviços

Diretiva Europeia que concede às companhias de seguros autorizadas, estabelecidas num Estado-membro da União Europeia (UE), o benefício de um passaporte comunitário que lhes permite exercer a sua atividade em todos os outros países da UE sem necessidade de aí se estabelecerem fisicamente.

Obrigação

Parcelas de empréstimos/Títulos de dívida emitidos por uma empresa ou um Estado.

Organismo de Investimento Coletivo em Valores Mobiliários (O.I.C.V.M.)

Fundo/Suporte de investimento que investe em valores mobiliários e que permite uma gestão coletiva.

Provisões técnicas/Reservas técnicas

Compromissos de uma companhia de seguros perante o conjunto dos subscritores dos seus contratos.

Segurado

Pessoa sobre quem recai o risco de ocorrência do evento seguro.

Subscritor ou tomador de seguro

Pessoa singular ou coletiva que assume os compromissos perante a companhia de seguros.

Switch

No âmbito de um seguro de vida representado por unidades de conta,operação que consiste na compra de unidades de participação de um ou mais fundos com o produto da venda de unidades de participação de um ou mais fundos diferentes.

Títulos não cotados

Diz-se que uma ação é “não cotada” quando não pode ser negociada num mercado bolsista. Neste caso, a empresa não cotada foi constituída sem apelo à subscrição pública.

Unidade de Conta

Unidade de Participação de um fundo de investimento.

Valor Patrimonial Líquido

Valor total dos ativos de um fundo ou de uma unidade de um fundo numa determinada data.