lexique

Léxico

Acción

Participación en el capital de una sociedad, en forma de título negociable.

Asegurado

Persona sobre la que recae el riesgo de ocurrencia del hecho asegurado.

Banco depositario

Banco que ha recibido mandato del emisor de un Fondo para conservar los títulos del fondo y efectuar las operaciones por cuenta del fondo.

Canje

(En el marco de un seguro de vida en unidades de cuenta,) Operación consistente en comprar participaciones de uno o varios fondos con el producto de la venta de participaciones de uno o varios otros fondos.

Cláusula de beneficiario

Cláusula de un contrato de seguro de vida por la que el suscriptor designa a la persona o personas que serán beneficiarias de los importes garantizados en caso de fallecimiento del/de los asegurado(s) (Beneficiario en caso de fallecimiento) o al vencimiento del contrato (Beneficiario en caso de vida).

Fondo externo

Un fondo externo es un Organismo de inversión colectiva establecido fuera de la Compañía de seguros y sometido a un procedimiento de autorización y de supervisión cautelar continua por parte de una autoridad pública de supervisión. (Ejemplo: OICVM, Fondos de inversión, etc.)

Fondo interno

Conjunto de activos limitado de una empresa de seguros, colectivo o dedicado, que puede o no conllevar una garantía de rentabilidad.

Fondo interno colectivo

Conjunto de activos limitado de una empresa de seguros, colectivo o dedicado, que puede o no conllevar una garantía de rentabilidad, y abierto a una multitud de suscriptores.

Fondo interno dedicado

Fondo interno que no conlleva ninguna garantía de rentabilidad, y que sirve de vehículo para un único contrato.

Garantía (en caso) de fallecimiento

Importes garantizados por el contrato en caso de que se produzca el fallecimiento del asegurado.

Gestión discrecional

Tipo de gestión de una cartera de activos / de un fondo que permite al gestor financiero tomar por sí mismo las decisiones de inversión por cuenta de su cliente, frecuentemente en el marco de un perfil de inversión previamente definido.

Gestor(a) / Gestor Financiero

Entidad, debidamente acreditada por el organismo de control de su país de residencia, a la que la compañía ha otorgado un mandato de ejecución de la gestión del fondo, ya sea interno colectivo o interno dedicado.

Libre Prestación de Servicios

Directiva europea que otorga a cualquier compañía de seguros autorizada que esté establecida en un país miembro de la Unión Europea (UE), el beneficio de un pasaporte europeo que permite ejercer su actividad en todos los otros países de la UE sin tener que establecerse allí físicamente.

Obligaciones

Participaciones en empréstitos / Títulos de deuda emitidos por una empresa o un estado.

Organismo de Inversión Colectiva en Valores Colectivos (O.I.C.V.M.)

Fondo / Vehículo de inversión que invierte en valores mobiliarios y que permite una gestión colectiva.

Provisiones Técnicas / Reservas técnicas

Suma de los compromisos de una compañía de seguros frente a la totalidad de los suscriptores de sus contratos.

Suscriptor o tomador de seguro

Persona física o jurídica que asume los compromisos con la compañía de seguros.

Títulos no cotizados

Una acción se denomina "no cotizada" cuando esta no puede enajenarse en un mercado bursátil. En este caso, la sociedad no cotizada no ha recurrido al ahorro del público.

Unidad de cuenta

Participación de un fondo de inversión.

Valor Neto de Inventario

Valor total de los activos de un fondo o de una unidad de un fondo en una fecha determinada.