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Lucha contra el blanqueo de capitales

Luxemburgo ha estado entre los primeros países que se dotaron de una ley para luchar contra el blanqueo de capitales. Esta lucha, inicialmente circunscrita al tráfico de estupefacientes, se ha ido ampliando continuamente, extendiéndose en particular la definición de la infracción de blanqueo, así como la lista de las infracciones primarias y de los profesionales implicados.

El dispositivo implantado es primeramente preventivo. Impone en particular a las entidades financieras, entre ellas las compañías de seguros, la obligación de verificar la identidad de su cliente o del beneficiario efectivo, antes de formalizar una relación de negocio o de ejecutar una transacción.

En el transcurso de su relación con el cliente, estas entidades financieras deben examinar sus solicitudes de transacción, sobre todo en cuanto al origen de los fondos, y por propia iniciativa, poner en conocimiento de la célula de información financiera de la fiscalía (CRF) de Luxemburgo cualquier hecho que pueda constituir un indicio de blanqueo.