Aktie
En del av ett företags kapital i form av en negotiabel säkerhet.
Depåbank
Bank som fått mandat av emittenten av en fond för att skydda fondens värdepapper och genomföra transaktioner på fondens vägnar.
Diskretionär förvaltning
En typ av förvaltning av en portfölj av tillgångar eller av en fond där den finansiella planeraren själv tar beslut om investeringar å kundens vägnar, ofta i samband med en fördefinierad investeringsprofil.
Extern fond
En extern fond är ett företag för kollektiva investeringar som är etablerad utanför försäkringsbolaget och omfattas av ett godkännandeförfarande och kontinuerlig tillsynsövervakning från en statlig tillsynsmyndighet (exempel: fondföretag, investeringsfonder m.m.).
Företag för kollektiv investering i överlåtbara värdepapper (UCITS)
Fond/Investeringsverktyg som investerar i överlåtbara värdepapper och möjliggör kollektiv förvaltning.
Förmån vid dödsfall
Summor som garanteras i försäkringavtalet i händelse av den försäkrades död.
Förmånstagare
En enskild person eller juridisk person till vilken premiens värde tilldelas i händelse av det försäkrade livets död.
Förmånstagarförordnande
En klausul i ett livförsäkringsavtal där försäkringstagaren utser den eller de personer som är förmånstagare av de belopp som garanteras vid den försäkrades/de försäkrades dödsfall (förmånstagare vid dödsfall) eller i slutet av giltighetstiden försäkringens giltighetstid (förmånstagare om man lever vidare).
Försäkrad
Person på vars liv risken vilar för den försäkrade händelsen.
Försäkringstagare eller person som tecknar försäkring
Fysisk eller juridisk person som ingår förbindelser med försäkringsföretaget.
Förvaltare/Finansiell förvaltare
Ett företag som vederbörligen godkänts av det behöriga kontrollorganet i sitt hemvistland, som fått mandat av försäkringsbolaget att utföra förvaltningsmandatet för en fond, vare sig internt kollektivt eller internt dedikerad.
FPS (Fri rörlighet av tjänster) eller Tjänstedirektivet
Europeiskt direktiv som beviljar alla godkända försäkringsbolag som är etablerade i en EU-medlemsstat (EU) fördelen med passportering som gör det möjligt att utöva sin verksamhet i alla andra EU-länder utan att behöva vara fysiskt etablerad där.
Intern dedikerad fond
Intern fond utan garanterad avkastning och som enbart är avsedd för en enda försäkring.
Intern fond
Kollektiv eller dedikerad avskild uppsättning tillgångar i ett försäkringsföretag, med eller utan garanterad avkastning.
Intern kollektiv fond
Begränsat antal tillgångar i ett försäkringsföretag, med eller utan garanterad avkastning, öppet för ett stort antal försäkringstagare.
Kontoenhet
Enhet eller andel i en investeringsfond.
Obligation
Enheter som upplånas/skuldebrev upprättade av ett företag eller en stat.
Onoterade värdepapper
En aktie sägs vara onoterad när den inte kan handlas på en börs. Det innebär att det onoterade företaget inte uppmanat allmänheten att köpa aktien.
Substansvärde
Totalvärdet av tillgångarna i en fond eller en fondandel i ett givet datum.
Tekniska avsättningar/Tekniska reserver
Summan av ett försäkringsföretags åtaganden gentemot alla sina försäkringstagare och försäkringar.
Växel
(I samband med ett livförsäkringsavtal i konton) Transaktioner som består i att köpa enheter i en eller flera fonder med intäkter från försäljning av andelar i en eller flera andra fonder.